老齡化社會 養老壓力比山大

中國人民大學國家發展與戰略研究院預測,2040年我國將進入“超老齡化”社會,基本養老金面臨缺口擴大的困境。精致的老年生活,光靠養老金可不夠。

老來三根“拐兒” 你有幾根?

養老靠三大支柱:政府養老金、企業年金和個人延稅養老金。而政府養老金或僅夠維持基本生活、企業年金覆蓋僅0.5%。參考美國經驗,啟用個人延稅養老金已箭在弦上。

一款完美契合您生命周期的基金

本基金目標日期為2030,將自動安排相應的資產配置水平,讓你投入的每一分錢都承擔符合當時年齡的風險,暢享一站式養老投資。

適合計劃在2030前后退休、或提前規劃養老的客戶。
養老目標基金具備三大優勢
華安自購5000萬 真金白銀的陪伴

作為已成立超20年的老牌公司,華安以專業的基金運作經驗,服務了超過6000萬個人客戶。為了與投資人共擔風險,華安基金已以5000萬的自有資金認購本基金。

管理團隊簡介
團隊核心 王毅
  • 華安基金首席戰略官,華安基金海外固定收益投資決策委員會主席、公募基金中基金產品投資決策委員會執行主席、全球資產配置投資決策委員會執行主席、養老目標基金投資決策委員會執行主席。
  • 曾在美國摩根大通銀行擔任研究總監及高級機構投資者顧問,長期從事大類資產配置、利率、匯率風險管理和市場風險管理的研究和咨詢,服務機構包括全球大型養老基金(計劃)?;毓罄喂謚と靖吖?、資管委員會主任等職務。
基金經理 何移直
  • 26年金融相關行業從業經歷,北京大學經濟學學士、北京大學光華管理學院工商管理碩士、荷蘭屯特大學金融工程博士學位。
  • 2010年加入華安基金,具有豐富的投資和風險管理經驗,覆蓋股票投資、定向增發、量化對沖、固定收益和基金投資等。
基金經理 楊志遠
  • 7年證券、基金從業經歷,碩士研究生,特許金融分析師(CFA)。2016年加入華安基金,現任基金組合投資部基金經理,全球資產配置投資決策委員會委員。
  • 歷任多家基金公司產品研發部產品經理、上海證券有限責任公司創新與發展部基金評價與研究中心分析師。
基金概況
基金名稱 華安養老目標日期2030三年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)
基金類型 混合型、發起式、基金中基金(FOF)、契約型開放式
基金代碼 006575
最短持有期 自本基金合同生效日起至目標日期(即2030年12月31日)的期間,對于每份份額的最短持有期為:
對于認購份額而言,自基金合同生效日(含)起至3個公歷年后對應日的前一日
對于申購份額而言,自基金份額申購確認日(含)起至3個公歷年后對應日前一日
(如該對應日為非工作日或無該對應日,則順延至下一個工作日)
目標日期及到期安排 目標日期為2030年12月31日2031年1月1日起,轉型為“華安頤享債券型基金中基金(FOF)”,開放日常申購、贖回。
投資范圍 80%以上的基金資產投資于證券投資基金
投資于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)等品種的比例合不超過基金資產的60%
現金或到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%
業績比較基準 中證800指數收益率×X +中債綜合財富(總值)指數收益率×(1-X)
其中,X對應本基金目標日期策略中各年度階段的權益類資產的配置中樞
單筆申請金額 (M) 申購費率
M<100萬 1.2%
100萬≤M<200萬 1.0%
200萬≤M<500萬 0.8%
M≥500萬 每筆1000元
持有期限(Y) 贖回費率
Y<7天 1.50%
7天≤Y<30天 0.75%
30天≤Y<6個月 0.50%
Y≥6個月 0

注:1年指365天,2年為730天。

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養老目標基金與普通基金有什么不同?
為養老定制的全新產品類型。并隨著目標日期臨近,逐步降低資產組合風險水平;有最短持有期限要求,并且對基金公司和基金經理的要求更為嚴格。此外,養老目標基金的費率相較于普通基金可有一定優惠。
養老目標日期2030是什么意思?
指本基金采用目標日期策略,定位為服務個人的養老理財需求,且目標客群是為預計退休日期或預計投資期限至2030年或鄰近年份的投資者。
什么叫FOF?
FOF(Fund of Funds)的中文名稱為基金中的基金,是一種專門投資于其他證券投資基金的基金。
什么叫發起式基金?
基金公司使用股東資金、公司固有資金、高管人員或者基金經理等人員資金認購了本基金,且金額不少于1000萬元人民幣,持有期限不少于3年。
為什么這只基金能養老?基金投資策略有何特別之處?
本基金按照2030年的目標日期,精心設計了適合的股票基金等權益類倉位逐級下滑機制,實現資產配置和生命周期不同階段相匹配。
華安養老目標基金是否僅購買華安旗下的基金產品?會買別家的嗎?
本基金定位于全市場基金精選,不會僅限于投資華安旗下的公募基金。
三年持有期是指必須持有滿3年嗎?3年后可贖回具體對應哪天?
買入本基金最短持有期為3年,舉例來說,2019年6月1日買入的份額,2022年6月1日(三年后)可贖回。
華安養老目標基金的相關費率有哪些?收費會有優惠嗎?
養老基金在管理費上會有相對優惠。一般來說股混基金年管理費標準是1.50%,本基金年管理費為0.90%。
2030年基金到期后,基金運作形式和投資策略會如何變化?
自2031年1月1日起,本基金轉型為普通的開放式債券FOF,并接受申購、贖回申請。轉型后本基金將主要配置債券類低風險資產。屆時基金將不再受3年期最短持有期限制。
華安養老目標日期2030三年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)
代碼:006575
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風險提示:養老目標基金中含有“養老”字樣并不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾,養老基金不保本,可能發生虧損。投資者應當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件,了解基金的風險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等自主判斷基金是否和投資者的風險承受能力相適應,并自主做出投資決策,自行承擔投資風險。